Aave là gì? Có nên đầu tư vào giao thức cho vay Aave?
Aave là một dự án Defi nổi tiếng trong thị trường tiền điện tử thời gian gần đây. Bài viết hôm nay, Exchange Script sẽ cùng bạn đi tìm hiểu về giao thức cho vay Aave.
Aave là gì?
Aave là sàn Lending & Borrowing với tổng tài sản được khóa trong nó là hơn 1 tỷ đô la. Với Aave người dùng có thể vay và cho vay tiền mà không cần phải biết nhau hay phải thông qua một bên thứ ba, điều đó giúp làm giảm chi phí phát sinh xuống mức thấp nhất.
Aave là một giao thức cho vay phi tập trung dựa trên các smart contract (hợp đồng thông minh) trên nền tảng blockchain của Ethereum. Aave cho phép quá trình vay và cho vay được thực hiện bất kỳ lúc nào, vào bất kì thời điểm nào với thời gian hoàn thành là ngay lập tức, quá trình này nhanh hơn bất kỳ một giao thức tài chính nào hiện tại.
Aave được đổi thương hiệu từ ETHLend sang Aave và giao thức đã chuyển chiến lược của mình từ DeFi P2P lending sang Liquidity pool-based giống như các nền tảng DeFi crypto lending khác. Đây là một DeFi lending protocol loại open-source non-custodial (mã nguồn mở không lưu trữ dữ liệu khách hàng), kể từ khi mainnet đi vào hoạt động từ đầu năm 2020 thì nó đã nhận được sự chú ý rất lớn đến từ các nhà đầu tư cũng như người dùng.
Aave giải quyết vấn đề gì?
Một số vấn đề mà đội ngũ Aave đặt ra là:
- Các dịch vụ tài chính truyền thông hiện nay đang phải qua các khâu trung gian, gây tốn kém thời gian và tiền bạc.
- Hình thức cho vay P2P truyền thống tiềm ẩn nhiều rủi ro vì có nhiều yếu tố con người trong đó.
- Nhiều người có nhu cầu vay thế chấp nhưng không thể tiếp cận được dịch vụ này.
- Trong thị trường tiền điện tử, nhiều người có nhu cầu sử dụng fiat, hoặc đổi sang crypto khác trong một thời gian nhưng không muốn mất đi giá trị đồng crypto mình đang nắm giữ.
- Sự minh bạch, tin cậy trong các dịch vụ tài chính hiện tại vẫn còn là 1 vấn đề chưa được giải đáp.
Về cơ bản, Aave có những đặc điểm và chức năng giống với giao thức Compound – một DeFi hàng đầu. Song, Aave cũng sở hữu những đặc tính riêng như khoản vay không thế chấp, chuyển đổi tỉ giá, Flash Loan, tài sản thế chấp riêng biệt.
Hướng dẫn sử dụng Aave?
Kết nối bằng ví Coinbase
Mình sẽ hướng dẫn bạn kết nối Aave với ví Coinbase. Ngoài ra, bạn cũng có thể sử dụng các ví như: myetherwallet, Ledger…để giao dịch nhé!
Bước 1: Cài đặt App Coinbase wallet
Hướng dẫn cài đặt và sử dụng ví coinbase wallet
Bước 2: Connect Wallet với Aave
- Truy cập: https://app.aave.com/
- Bạn chọn vào khung ví Coinbse như hình
Tiếp theo, trên Aave sẽ hiện ra 1 Ví dưới dạng QR code. Bạn mở App Coinbase Wallet lên và quét nhé!
Bước 4: Mở app để quét ví
Sau khi quét ví xong, trên giao diện ở Aave sẽ hiện như trong hình, bạn chon AAVE market nhé!
Cách vay trên nền tảng Aave
Sau khi chọn xong, trên giao diện Home của Aave sẽ hiện ra mục các token cho bạn chọn để thế chấp vay. Mình sẽ làm mẫu DAI, các đồng còn lại bạn có thể làm tương tự nhé!
Đầu tiên bạn sẽ nạp DAI vào ví Coinbase, sau khi có dư, chọn Deposit để tiếp tục nhé
Tiếp theo bạn sẽ nhập số DAI mà mình muốn gửi lên Aave để thế chấp, bạn nhớ gửi ETH vào ví Coinbase để làm phí gas nhé. Phía bên phải màn hình sẽ hiển thị cho bạn thông tin tổng quan về DAI như trong hình.
Sau khi điền số DAI mà bạn muốn gửi, bấm Continue để tiếp tục, sau đó bạn chon Submit và bật app Coinbase lên để chấp nhận giao dịch nhé.
Sau khi hoàn thành bạn bấm Go to dashbloard để tiếp tục nhé, vậy là bạn đã nạp được số DAI mình muốn lên Aave.
Sau đó trên góc trái màn hình bạn chuyển qua chế độ Borrowings và chọn Borrow now nhé
Tiếp theo bạn hãy chọn token mà mình muốn thế chấp DAI để vay và nhấn vào mục Borrow của token đó. Mình sẽ làm mẫu đồng BUSD nhé
Bạn điền số BUSD muốn vay, phía dưới có phần số token tối đa bạn có thể vay, rồi bấm Countinue
Sau đó bạn chọn vào mức lãi mà bạn phải trả được hiển thị trên màn hình.
- Stable: lãi suất cố định
- Variable: lãi suất thay đổi, tùy chỉnh ( lúc cao lúc thấp ) –> không ưu tiên chọn.
- Nhấn Countinue để tiếp tục
Sau đó bạn chọn Submit và bật ví Coinbase lên để xác nhận hoàn thành giao dịch vay.
Vậy là mình đã hướng dẫn xong cho bạn cách vay thế chấp trên nền tảng Aave rồi nhé!
Cách cho vay trên nền tảng Aave
Để thực hiện việc cho vay, đầu tiên bạn cũng chọn token mà mình muốn cho vay trên giao diện Home của Aave. Mình sẽ tiếp tục lấy DAI để làm mẫu nhé, các token còn lại bạn có thể làm tương tự!
Đầu tiên bạn sẽ nạp DAI vào ví Coinbase, sau khi có dư, chọn Deposit để tiếp tục nhé
Tiếp theo bạn sẽ nhập số DAI mà mình muốn gửi lên sàn để cho vay, bạn nhớ gửi ETH vào ví Coinbase để làm phí gas nhé. Phía bên phải màn hình sẽ hiển thị cho bạn thông tin tổng quan về DAI như trong hình, ở phần này bạn cần quan tâm:
- Available liquidity: Mức thanh khoản khả dụng của DAI hiện tại. Nôm na là số tiền mà người muốn cho vay đã gửi vào Aave để cho người khác vay.
- Deposit APY: Mức lãi suất 1 năm.
- Maximum LTV: mức tối đa được phép vay. Vd giá trị tài sản thế chấp của bạn gửi vào sàn là 1 BTC ( giá 1 BTC = 10k$ ) thì bạn chỉ được vay 7k5$.
- Liquidity Threshold: mức mà bạn sẽ bị thanh khoản nếu tài sản thế chấp bị giảm giá. Tức BTC tụt xuống 8k$ bạn sẽ bị thanh lý tài sản BTC thế chấp để tránh rủi ro cho người cho vay.
- Liquidity penalty: 5% là mức bạn bị phạt nếu để bị thanh khoản.
Sau khi điền số DAI mà bạn muốn gửi, bấm Countine để tiếp tục, sau đó bạn chọn Submit và bật app Coinbase lên để chấp nhận giao dịch nhé.
Sau khi hoàn thành bạn bấm Go to Dashboard để tiếp tục nhé, vậy là bạn đã gửi được số DAI mình muốn lên Aave và cũng như hoàn thành việc cho vay trên sàn Aave
Cách rút trên nền tảng Aave
Trong mục DASHBOARD sẽ hiện Balance DAI của bạn, để rút bạn chọn Withdraw như trong hình
Sau đó điền số DAI bạn muốn rút và bấm Continue, tiếp theo bấm Submit và bật app Coinbase lên để xác nhận giao dịch, vậy là hoàn thành.
Token Aave của sàn Aave là gì?
Aave (trước kia là LEND) vốn dĩ là token tiện ích được sử dụng bên trong ETHLend (tiền thân của Aave). Người nắm giữ LEND sẽ có những lợi ích như: giảm phí sử dụng dịch vụ, cải thiện tỉ lệ cho vay trên giá trị, nhận thưởng từ staking…
Tuy nhiên, vì ETHLend đã ngưng hoạt động và được thay thế bằng Aave, nên token LEND đã và đang được cải tiến để nắm giữ các vai trò trong quản trị nền tảng và áp dụng mô hình phân quyền.
LEND là token ERC-20 trên nền tảng blockchain của Ethereum.
Có nên đầu tư vào token LEND?
Việc quyết định chính xác nên đầu tư vào một đồng coin, token nào là rất khó vì thị trường tiền điện tử biến động rất mạnh. Vì vậy mình sẽ nêu ra một số điểm chính để bạn có thể tham khảo sau đó tự tìm hiểu thêm rồi đưa ra nhận định và quyết định đầu tư của mình nhé.
Token LEND giải quyết những vấn đề gì?
Aave là token quản trị của giao thức Aave. Do đó, người nắm giữ Aave có thể thể sử dụng token này cho những mục địch sau:
- Borrowers (người đi vay) có thể chọn vay loại tiền tệ ETH, Fiat (USD), USDC, hoặc có thể chọn vay chính token Aave. Khi đó họ sẽ không mất phí Lending.
- Dùng Aave là tài sản thế chấp để giảm 50% phí lending.
- Tăng giá trị khoản vay bằng cách peg giá theo đồng token Aave.
- Dùng Aave để trả phí cho các dịch vụ Premium của ETHLend.
- Dùng Aave để thưởng cho các hoạt động của Lenders (người cho vay) và Borrowers.
- Dùng Aave để thưởng cho những người dùng giới thiệu ETHLend dApp (Đã kết thúc hồi Q2 2018).
- Dùng Aave để voting cho các tính năng hoặc chọn loại tài sản thế chấp mới trên ETHLend.
Mua bán token Aave ở đâu?
Ở thời điểm hiện tại, đầu tư tiền điện tử cũng như mua bán tiền điện tử đã trở nên phổ biến hơn rất nhiều. Nó được xem là một phương thức kiếm tiền online được nhiều người ưa chuộng. Chính vì vậy, việc mua Aave, bán Aave cũng đã trở nên đơn giản hơn rất nhiều.
- Sàn mua bán token LEND bằng VNĐ
Hiện tại có rất nhiều sàn hỗ trợ giao dịch tiền điện tử bằng VND, nhưng riêng mua token Aave uy tín thì mình thấy tốt nhất hiện tại đó là sàn Bitmoon.
Ưu điểm Bitmoon đó là phí thấp, thanh khoản cao, hỗ trợ cực nhiều coin và có thể trữ coin ngay trên sàn. Bên cạnh đó, Bitmoon đã hoạt động tương đối lâu và mức độ uy tín được đảm bảo trong thị trường tiền điện tử Việt Nam.
Bitmoon có tính thanh khoản cao và uy tín nên mình tin rằng với nhu cầu giao dịch cơ bản, cash out ra VND thì Bitmoon là đã đủ áp ứng.
- Sàn mua bán token Aave quốc tế
Ưu điểm của tất cả các sàn quốc tế là đều hỗ trợ nhiều loại coins, bên cạnh đó cũng hỗ trợ các hình thức giao dịch khác như: Margin, Futures.
Với những bạn nào đã giao dịch nhiều và kinh nghiệm có thể sử dụng và giao dịch thường xuyên trên những sàn quốc tế. Chủ yếu việc giao dịch token Aave của bạn trên các sàn quốc tế đều dùng đồng BTC, USDT… để tiến hành mua bán.
Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết.
Nguồn: Goctienao
>> Xem thêm: Một đợt tăng đột biến về giá BTC ở mức năm 2016 có thể sắp xảy ra
