ICO là gì? Rủi ro khi nhà đầu tư tham gia dự án ICO năm 2020 là gì?
Giống như lợi nhuận từ khoản đầu tư vào dự án ICO có thể rất lớn,nhưng cũng có thể là không có gì. Vì vậy khi đầu tư vào dự án này có thể là cơ hội nhưng cũng tiềm ẩn nhiều mối nguy hiểm. Nếu bạn là người mới hoặc đã đầu tư tiền điện tử muốn tìm hiểu về các rủi ro trong ICO và cách giảm thiểu chúng, thì hướng dẫn nhanh dưới đây của Exchange Script là nơi thích hợp để bạn tìm hiểu nó.
Phụ Lục
ICO là gì?
ICO là viết tắt của Initial Coin Offering là một hình thức kêu gọi vốn đầu tư trong những dự án tiền điện tử. Khi một tổ chức, công ty hay một nhóm Startup muốn huy động vốn, họ sẽ phát hành tiền kỹ thuật số riêng của mình, họ sẽ tạo ra một lượng Token nhất định và những mã Token này sẽ được bán cho các nhà đầu tư trong nhiều đợt Crowdsale khác nhau.
Tại sao ICO có rủi ro?
Thị trường tiền điện tử vẫn chưa được điều tiết. Hơn nữa ICO chưa được quản lý chặt chẽ bởi chính phủ nên bất cứ công ty, tổ chức nào cũng có thể tạo ra một đồng coin để thực hiện kêu gọi vốn đầu tư. Điều đó có nghĩa là các nhà đầu tư phải tự mình phán đoán sự minh bạch của dự án và chịu mọi rủi ro nếu dự án ICO là lừa đảo hoặc dự án thất bại. Đây cũng là điều nhiều nhà đầu tư lo ngại nhất khi đầu tư vào dự án này.
Mặt khác, những người nắm giữ ICO cũng có thể bị mắc kẹt bởi các quy định tài chính. Ví dụ, nhiều ICO đã phải di chuyển hoặc trì hoãn do lệnh cấm hoạt động của một số chính phủ.
Rủi ro cho người mua ICO là gì?
Như bạn có thể thấy, cả nhà tổ chức và nhà đầu tư ICO đều phải đối mặt với nhiều rủi ro tiềm ẩn. Về phía người mua những thứ này bao gồm:
- Đầu tư vào các nhóm tương đối thiếu kinh nghiệm với mô hình kinh doanh (thử nghiệm) chưa được chứng minh và rủi ro vỡ nợ cao.
- Không được bảo vệ theo quy định và khung pháp lý nò cụ thể.
- Tính minh bạch bị hạn chế về tiến độ dự án và các vấn đề liên quan đến sự phát triển của dự án.
- Rủi ro đầu tư vào một kế hoạch lừa đảo hoặc bơm và đổ rác phức tạp.
- Có thể khó nắm bắt được mức độ đầy đủ về ICO trước khi bạn đầu tư.
- Giá trị của mã thông báo ICO có thể hoàn toàn là đầu cơ và trải qua các biến động hoang dã.
- Sự cường điệu về lợi ích của một dự án ICO có thể vượt quá so với tiện ích thực tế của nó.
== Tiền ảo KuCoin Shares là gì?
Rủi ro cho nhà tổ chức ICO là gì?
Chủ sở hữu các dự án ICO gặp rủi ro do:
- Các quy định, luật về ICO chưa rõ ràng vì vậy có thể dẫn đến tiền phạt, chi phí phát sinh khi triển khai dự án ICO..
- Các lý thuyết và quy định về sự khác biệt giữa các utility tokens and security tokens.
- Tiền tệ đầu tư không ổn định có thể mất giá cực kỳ nhanh qua các thời kỳ dẫn đến dòng vốn không được ổn định.
- Sự quan tâm đến dự án ICO đã suy yếu kể từ đầu năm 2018.
- Các trách nhiệm về bảo mật dự án bị xâm phạm, thông tin nhà đầu tư bị ảnh hưởng dẫn đến gây tổn hại cho các nhà đầu tư.
- Các quy định cấm các dự án tiền điện tử tại một số quốc gia.
Do đó, cả nhà tổ chức dự án ICO và nhà đầu tư tiềm năng cần xem xét các rủi ro một cách cẩn thận khi đưa ra quyết định đầu tư. Trên thực tế, không hiếm khi các dự án ICO chỉ chạy bằng tiền đầu tư của các nhà đầu tư và cũng không hiếm khi các dự án ICO đã phải nhận tiền phạt và các trở ngại pháp lý sau khi họ kết thúc dự án. Nhưng điều đó không có nghĩa là tất cả các dự án ICO đều có vấn để, đã có rất nhiều dự án ICO thành công và mang lại lợi nhuận khủng cho nhà đầu tư của họ. Vì vậy bạn cần phải xem xét và phân tích kỹ một dự án ICO trước khi đưa ra quyết định đầu tư nó.
Các yếu tố xác định dự án ICO tiềm năng
Để phân biệt được một ICO uy tín, chất lượng, có ứng dụng rõ ràng, có thể giải quyết vấn đề xã hội thì những nhà đầu tư cần đánh giá dự án kĩ lưỡng thông qua những tiêu chí sau:
- Quá trình mở bán token
Dự án ICO có hệ thống đồng token riêng và thông tin giao dịch token cần công bố rõ ràng, minh bạch và có địa chỉ bán token xác định. Việc phân bổ đồng token phải được chia theo lộ trình, mỗi giai đoạn của dự án với số vốn nhất định.
Dự án ICO đáng nghi vấn sẽ có khoảng hơn 50% token được phân phối cho các thành viên trong nhóm phát triển hoặc tiến độ bán token không được công khai với nhà đầu tư, địa chỉ nhận thưởng là các địa chỉ cá nhân. Do vậy, nhà đầu tư khó có thể biết dự án lợi nhuận ra sao và có thể duy trì trong bao lâu nó có tồn tại sự gian lận hay không.
- Mức độ phổ biến trong cộng đồng tiền điện tử
Dự án ICO uy tín thường có sự ủng hộ và đánh giá cao của cộng đồng. Có nhiều diễn đàn, website quy tụ đông đảo nhà đầu tư ICO nhiều kinh nghiệm. Những nhà đầu tư sẽ thông qua các diễn đàn và web uy tín để theo dõi tiến độ ICO, thảo luận về tiền điện tử, đánh giá và cho điểm dự án ICO,…
Những dự án có mức độ phổ biến cao, nhận được nhiều sự ủng hộ từ cộng đồng thì cơ hội thành công càng lớn. Nhà đầu tư có thể dựa vào cấp bậc và mức độ hoạt động của người đưa ra nhận xét để đánh giá mức độ tin cậy của dự án ICO.
- Đội ngũ sáng lập và phát triển dự án
Dự án ICO đáng tin cậy và tiềm năng đi xa phụ thuộc lớn vào đội ngũ phát triển, những người làm chiến lược, kế hoạch marketing, xử lý khủng hoảng, vạch ra lộ trình phát triển,…Dự án ICO uy tín sẽ cung cấp thông tin đầy đủ, rõ ràng về đội ngũ và ban cố vấn để nhà đầu tư đánh giá mức độ tin cậy của dự án đó.
Có thể dựa vào LinkedIn, Twitter, Website, Facebook, báo chí, kinh nghiệm làm việc trước đó của đội ngũ sáng lập và phát triển để thẩm định thông tin về họ. Nhà đầu tư cũng nên tìm hiểu qua các dự án mà đội ngũ từng tham gia, xem mức độ ảnh hưởng của họ với cộng đồng.
Dự án ICO bị đánh giá là lừa đảo thường sẽ ẩn đi danh sách nhà sáng lập và thành viên hoặc cung cấp thông tin giả, thậm chí là làm hồ sơ giả để đánh lừa nhà đầu tư. Những nhà đầu tư thông minh tốt nhất là nên tìm hiểu kỹ vấn đề này và có cái nhìn đa chiều, không nên chỉ tin tưởng vào hồ sơ mà dự án cung cấp.
- Thông tin trong sách trắng (White Paper)
Bản cáo bạch là tài liệu chi tiết cung cấp về sứ mệnh, kỹ thuật, chiến lược, công nghệ của công ty để nhà đầu tư có cái nhìn tổng quan dự án, sau đó đưa ra quyết định có đầu tư hay không. Bản cáo bạch cũng nên có đủ chiến lược ICO, ưu đãi về quyền sở hữu token và các vấn đề pháp lý,tình hình cạnh tranh và kích thước thị trường; cách thức hoạt động của token và các trường hợp sử dụng; mốc thời gian phát triển và khởi chạy; đội ngũ phát triển, cố vấn và các đối tác; chiến lược quảng bá dự án,…
Những thông tin như mô hình tài chính, phân tích SWOT, pháp luật và lộ trình định hướng cũng cần được trình bày rõ ràng để nhà đầu tư có cái nhìn khách quan hơn. Đương nhiên, dự án ICO lừa đảo sẽ không có cáo bạch rõ ràng, nội dung sơ sài và thiếu chuyên nghiệp.
